자산을 어떻게 관리할 것인가?
Step 1. 금융 상품에 대한 이해
금융상품이란 무엇인가?
금융상품에는 어떤 것이 있는가?
금융상품 - 금융투자상품 - 증권
- 파생상품 - 장내 파생상품
- 장외 파생상품
- 비금융투자상품
Step 2. 나만의 자산 운용 계획 세우기
수입과 지출은 얼마나 되는가?
income을 어떻게 만들어낼 것인가? - 일정한 수입(월급), 아르바이트, 프리랜서 등
income을 어떻게 관리할 것인가?
ex> 50% 저축 / 20% 생활비 / 10% 예비비 / 10% 나에게 투자 / 10% 헌금 or 기부
단기 Plan(1년 이내), 장기 Plan(3년, 5년, 10년 단위) 세우기
ex> 3개월 후 해외여행가기, 5년후 내 집 마련 등
내가 세운 계획이 합리적이고, 말이 되는 계획인지 따져보기
다른 사람에게 나의 자산 운용 계획 설명하고 의견 듣기 / 금리, 경제 상황, 물가 상승률 고려
Step 3. 계획대로 운용하기
내가 세운 자산 운용 계획대로 운용하기
운용하다가 발견되는 문제점은 수정·보완하고 추가적인 income/outcome에 대한 실제적인 대응
위와 같은 과정을 통해 자신의 자산운용계획을 세우고, 실제적으로 운용해보면서
PB 업무에 대한 이해를 높일 수 있을 것이다.